Konsequent flexibel und ausgewogen
Der Mischfonds DJE – Zins & Dividende stehen für Ausgewogenheit und Flexibilität, für die aktive Steuerung der Aktien- und Anleihenquoten, für Konsistenz und möglichst geringe Schwankungen, für einen kühlen Kopf im Corona-Einschnitt und die inzwischen viermalige Auszeichnung mit dem deutschen und österreichischen Fondspreis.
Stetige Wertentwicklung seit Auflage im Februar 20111 %
Der Fonds hat seine Zuverlässigkeit in der Vergangenheit unter Beweis gestellt – zum Beispiel nach der Reaktorkatastrophe von Fukushima (1), während der Euro-Krise (2), nach dem Brexit-Votum (3), während des Handelskonflikts zwischen den USA und China (4) oder im Corona-Einschnitt (5) – und konnte seit seiner Auflage durchschnittlich um 5,88% pro Jahr und insgesamt um 83,70% zulegen.
Basisinvestment für (nahezu) jedes Portfolio
Fondsmanager Dr. Jan Ehrhardt nutzt die maximalen Bandbreiten der Anlageklassen aus (mindestens 50% bis maximal 75% Anleihen bzw. mindestens 25% bis maximal 50% Aktien), um Chancen wahrzunehmen um das Portfolio in schwierigen Marktsituationen vor Risiken zu schützen. Und folgt dabei stets einer Maxime: Verluste weitestgehend zu vermeiden.
Um eine möglichst stetige, schwankungsarme Wertentwicklung zu erzielen, handelt das Fondsmanagement jenseits von Angst – wie im Corona-Einschnitt – und Gier, wie sie in allzu euphorischen Phasen auftritt, sondern analysiert kühl die fundamentale Lage der Märkte, die monetäre Lage und die Marktstimmung. Das ist das Herzstück der Anlagephilosophie von DJE.
Mit diesem konsequenten, verlässlichen Ansatz erschließt der DJE – Zins & Dividende seinen Anlegern das Ertragspotenzial von Anleihen und Aktien, bleibt jederzeit ausbalanciert flexibel und eignet sich damit als Basisinvestment für nahezu jedes Portfolio.
Dr. Jan Ehrhardt, Fondsmanager des DJE – Zins & Dividende, stellt sich den Fragen von Mario Künzel und richtet den Blick weit nach vorn. Im Interview geht er auf langfristige Corona-Folgen wie Inflation und Verschuldung ein, benennt Themen, die in der Zukunft an Bedeutung gewinnen dürften und geht näher auf sein Verhältnis zur Frage „Value oder Growth“ ein.
Quelle: DJE Kapital AG. Stand: 2021.
Als ausgewogener Mischfonds investiert der DJE – Zins & Dividende flexibel, je nach erwarteter Marktlage, in Aktien und Anleihen. Seine Ertragsquellen sind die Zinsen hochwertiger Anleihen, die Ausschüttungen dividendenstarker Unternehmen. Aktuell besteht das Fondsportfolio zu jeweils ca. 50% aus Anleihen und Aktien. Bliebe die Allokation auf diesem Niveau, würden dem Fonds rund 2,6% an Erträgen zufließen – jeweils die Hälfte der durchschnittlich erwarteten Zinsen und Dividenden. Hinzu kommen mögliche Kursgewinne der Wertpapiere.
Quelle: DJE Kapital AG. Stand: 2021.
Als ausgewogener Mischfonds investiert der DJE – Zins & Dividende flexibel, je nach erwarteter Marktlage, in Aktien und Anleihen. Seine Ertragsquellen sind die Zinsen hochwertiger Anleihen, die Ausschüttungen dividendenstarker Unternehmen. Aktuell besteht das Fondsportfolio zu jeweils ca. 50% aus Anleihen und Aktien. Bliebe die Allokation auf diesem Niveau, würden dem Fonds rund 2,6% an Erträgen zufließen – jeweils die Hälfte der durchschnittlich erwarteten Zinsen und Dividenden. Hinzu kommen mögliche Kursgewinne der Wertpapiere.
Wertentwicklung des DJE – Zins & Dividende PA in den Kalenderjahren seit Auflage (10.02.2011)3
Der DJE – Zins & Dividende konnte bis auf 2011 und 2018 in jedem Jahr eine positive Wertentwicklung erzielen.
Rollierende Wertentwicklung (5 Jahre) des DJE – Zins & Dividende PA (EUR)4
*Tag der Anlage: Durch einen einmaligen Ausgabeaufschlag von 4% bei Erwerb wirken sich diese Kosten negativ auf die Wertentwicklung der Anlage aus.
| Die Vorteile | Die Risiken |
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Beiträge zum DJE – Zins & Dividende und Interviews mit Fondsmanager Dr. Jan Ehrhardt
Webkonferenz – 10 Jahre DJE - Zins & Dividende mit Dr. Jan Ehrhardt
Webinar vom 10.02.2021
Fondsmanager Dr. Jan Ehrhardt blickt zurück auf die 10-jährige Erfolgsgeschichte des DJE – Zins & Dividende. Seit der Auflegung im Februar 2011 hat der Fonds schon einige Krisen gemeistert. Außerdem erläutert Ehrhardt die aktuelle Positionierung des Fonds und beantwortet Fragen unserer Kunden.
„Man muss einfach konstant gut sein“
Artikel vom 24.04.2021
Zum vierten Mal in Folge errang der ausgewogene Mischfonds DJE – Zins & Dividende den Deutschen und den Österreichischen Fondspreis. Im Corona-Jahr 2020 waren die Voraussetzungen besonders hart, denn die Aktienmärkte standen unter Druck, es gab Dividendenkürzungen, und mit Anleihen ließen sich kaum Zinsen erwirtschaften. Fondsmanager Dr. Jan Ehrhardt spricht im Interview darüber, welche Lehren er aus der Pandemie gezogen hat und wo er aktuell Anlagechancen sieht.
"Ein Blick über die Schulter von Fondsmanager Dr. Jan Ehrhardt“
Video vom 11.12.2020
Der Wall-Street-Experte Markus Koch (l.) trifft sich mit Experten für die Geldanlage. Er stellt darin die Menschen näher vor, die große Kundenvermögen managen. Sein Gesprächspartner in dieser Episode ist Dr. Jan Ehrhardt (r.), stellvertretender Vorstandsvorsitzender von DJE und verantwortlich für mehrere Fondsstrategien, darunter den DJE – Zins & Dividende.
1, 3, 4 – Quelle: Bloomberg, DJE Kapital AG. Stand: 30.09.2021. Die dargestellten Grafiken und Tabellen zur Wertentwicklung beruhen auf eigenen Berechnungen und wurden nach der BVI-Methode berechnet und veranschaulichen die Entwicklung in der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können davon positiv wie negativ abweichen. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. die Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag. Weitere Kosten können auf Kundenebene individuell anfallen (z.B. Depotgebühren, Provisionen und andere Entgelte).
2 – Quelle: Bloomberg, DJE Kapital AG. Stand: 30.12.2020 bzw. 30.09.2021. DJE – Zins & Dividende im Vergleich zu DAX, Euro Stoxx 50, S&P 500, Topix, MSCI World, deutsche Staatsanleihen = BD Benchmark 10 Year DS Government Index, EUR. Hochwertige Unternehmensanleihen weltweit = Bloomberg Barclays Global Aggregate – Corporate Index, EUR. Alle Index-Angaben auf Euro-Basis.
Quelle und Copyright für die Auszeichnungen finden Sie unter diesem Link: https://www.dje.de/unternehmen/uber-uns/auszeichnungen--ratings/2021/
Hinweis: Alle veröffentlichten Angaben dienen ausschließlich Ihrer Information und stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Langfristige Erfahrungen und Auszeichnungen garantieren keinen Anlageerfolg. Wertpapiere unterliegen marktbedingten Kursschwankungen, die möglicherweise nicht durch das aktive Management des Vermögensverwalters oder des Anlageberaters ausgeglichen werden können. Diese Information kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. Alle Angaben sind mit Sorgfalt und nach bestem Wissen entsprechend dem Kenntnisstand zum Zeitpunkt der Erstellung gemacht worden. Trotz aller Sorgfalt können sich die Daten inzwischen verändert haben. Weitere Informationen zu Chancen und Risiken finden Sie auf der Webseite www.dje.de. Der Verkaufsprospekt und weitere Informationen sind in deutscher Sprache kostenlos bei der DJE Investment S.A. oder unter www.dje.de erhältlich. Verwaltungsgesellschaft der Fonds ist die DJE Investment S.A. Vertriebsstelle ist die DJE Kapital AG. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte kann in deutscher Sprache kostenlos in elektronischer Form auf der Webseite unter www.dje.de/zusammenfassung-der-anlegerrechte abgerufen werden. Die in dieser Marketingunterlage beschriebenen Fonds können in verschiedenen EU-Mitgliedsstaaten zum Vertrieb angezeigt worden sein. Anleger werden darauf hingewiesen, dass die jeweilige Verwaltungsgesellschaft beschließen kann, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile ihrer Fonds getroffen haben, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU aufzuheben.br>
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